junio, 2025

Se observa una falta de correlación entre el asesoramiento y producto recibidos en la comercialización de vehículos de inversión basados en seguros

Según explican los expertos de finReg360, el objetivo de este análisis era doble: entender cómo se comercializan estos productos y evaluar si los procesos de venta están alineados con los intereses y necesidades de los clientes.

Cómo se invierte en mercados privados en España: radiografía por segmentos en 2025

Con el objetivo de analizar el perfil, los volúmenes y las preferencias de los principales grupos de inversores institucionales y profesionales españoles, Alternative Ratings, finReg360 y Natixis Investment Managers han elaborado el estudio «Market Intelligence – España 2025».

La planificación sucesoria, una cuestión crítica en los próximos años para la mitad de los «family offices»

En el caso particular de España, el relevo en los family offices amenaza con adquirir tintes más dramáticos que en otras partes del globo en los próximos años. Al menos así lo revela el estudio “Descubriendo al family office español” elaborado por OpenWealth y finReg360.

Asesoramiento a clientes en la banca, ¿café para todos?

Fernando Alonso, socio de Estrategia y Operaciones de finReg360, firma este artículo en el que analiza cómo las entidades financieras se enfrentan al desafío de adaptar su oferta de asesoramiento financiero ante los cambios regulatorios que impone la futura Estrategia de Inversión Minorista (RIS) de la UE.

finReg360 advierte a las gestoras: “Aún con la flexibilización de Bruselas la RIS no decaerá”

Durante un seminario web organizado por finReg360, varios expertos advirtieron que las entidades podrían interpretar erróneamente esta flexibilización como una señal de que ciertas exigencias regulatorias desaparecerán. Sin embargo, señalaron que muchas de las medidas propuestas por la RIS ya están contempladas en MiFID II, y que los reguladores podrían seguir impulsándolas.

finReg360 advierte a las gestoras: la RIS no decaerá pese a la flexibilización de Bruselas

Jorge Ferrer, Sara Gutiérrez y Fernando Alonso, socios de finReg360, han impartido un seminario web titulado «SIU y RIS: un nuevo escenario para la inversión minorista». El diario El Economista se ha hecho eco de las principales conclusiones comentadas durante la presentación.

Las gestoras esperan que la etiqueta europea sea la excusa para mejorar la fiscalidad al ahorro

Sara Gutiérrez y Fernando Alonso, socios de finReg360, opinan en esta noticia que trata sobre la nueva etiqueta Finance Europe, una iniciativa presentada por varios países europeos para promover la inversión.

¿Son compatibles las propuestas de SIU y RIS? Esta es la opinión de los expertos

«Uno de los principales riesgos es que se acabe expulsando del servicio al cliente minorista, al que no compensa ofrecer asesoramiento. Y que la vía para contratar de estos clientes se limite a la plataforma que le ofrezca el fondo más barato, sin mediar asesoramiento», manifiesta Sara Gutiérrez, socia cofundadora de finReg360.

Xenofobia bancaria: cuando el proveedor de internet no acepta el pago porque la cuenta es de fuera

José María Olivares, socio de finReg360, participa en esta noticia en la que se aborda la discriminación de las cuentas con IBAN extranjero, que afecta especialmente a trabajadores desplazados y clientes de neobancos europeos. ​

La propuesta de una cuenta europea de ahorro e inversión llegará en septiembre: qué aspectos cree la industria que debería incluir

Sara Gutiérrez, socia cofundadora de finReg360, participa en esta noticia en la que se abordan los objetivos de la Savings and Investments Union (SIU) y la propuesta de la cuenta europea de ahorro e inversión.

Qué busca una familia de alto patrimonio en una entidad después de un evento de liquidez

En el ciclo de la vida familiar, una de las fases clave es el evento de liquidez. Es decir, el momento en el que se vende el negocio, se recibe una herencia o se expanden los beneficios. “La familia determina la misión hacia la cual debe orientarse, el patrimonio, los valores y principios que deben inspirar su gestión”, destaca un informe sobre family offices elaborado por OpenWealth y finReg360.

Inversión colectiva de tipo cerrado en la planificación patrimonial: una interpretación fiscal incierta

David Lázaro y Jadira González, asociados de finReg360, firman esta tribuna en la que destacan el creciente interés de los grandes patrimonios por las sociedades de inversión colectiva de tipo cerrado como herramienta de planificación fiscal, debido a su potencial encaje en los beneficios fiscales de la empresa familiar.

“Finance Europe”: así es la nueva etiqueta paneuropea para productos de ahorro a largo plazo

Desde finReg360, Sara Gutiérrez, socia cofundadora, y Fernando Alonso, socio de Estrategia y Operaciones, explican las principales características del sello o etiqueta europeo.

La Comisión de Prevención del Blanqueo publica un catálogo de indicadores de riesgo en los servicios de criptoactivos

El catálogo se divide en dos apartados: sobre indicadores de riesgo generales, que puede detectar cualquier obligado, y sobre indicadores de riesgo específicos, referidos a actividades concretas que solo desarrollan algunos obligados. De cada supuesto de riesgo, desde finReg360 destacan algunos de los más relevantes.