El SEPBLAC actualiza el manual del usuario de comunicaciones por indicio

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC) ha actualizado, el 18-2-2025, el manual de usuario para la comunicación de operaciones por indicio referidas a las denominadas «cuentas mula».

Resumimos lo esencial de esta actualización.

«Cuentas mula»

Las cuentas mula son cuentas de pago que actúan como intermediarias para recoger fondos de origen fraudulento u otro origen ilegal, y dirigirlos luego a otro destino, dentro de un proceso de blanqueo de capitales.

Esta actualización cambia la operatoria y formalización de las comunicaciones que han de realizar los sujetos obligados, y permite agrupar varias cuentas mula en una misma comunicación por indicio.

Cambios principales

El propósito de estas modificaciones, según manifiesta el SEPBLAC, es asegurar que los sujetos obligados, tras detectar y analizar la operativa ilícita, le comuniquen todas las cuentas mula, y que el método de comunicación no la complique ni demore.

Los cambios principales son:

1. Nueva sección sobre la comunicación de «sustitución»:
   • La incorpora en el apartado 2.2.4 del manual de usuario.
   • En esta sección detalla el procedimiento para modificar las comunicaciones de cuentas mula realizadas previamente.
2. Eliminación de la restricción sobre movimientos en cuentas declaradas:
   • Ahora es posible comunicar cuentas mula detectadas, sin necesidad de que hayan tenido actividad previa.