El SEPBLAC requiere recibir todos los IBAN asociados a una cuenta

El Servicio Ejecutivo de la Comisión de Prevención del Blanqueo de Capitales e Infracciones Monetarias (SEPBLAC), como responsable del fichero de titularidades financieras (FTF), ha anunciado, el 8-5-2024, que los sujetos obligados deben declarar a este fichero todos los IBAN de una cuenta.

Fichero de titularidades financieras

El SEPBLAC explica en su web que este fichero:

• es de carácter administrativo,
• se crea para prevenir el blanqueo de capitales y la financiación del terrorismo,
• es un instrumento de investigación financiera al registrar los datos de determinados tipos de productos financieros y sus intervinientes.

Las entidades declarantes a este fichero —entidades de crédito, entidades de dinero electrónico y entidades de pago, y sus sucursales en España— han de comunicar, según marca la Ley 10/2010¹ y su normativa de desarrollo:

1. la apertura o cancelación de:
   • cuentas corrientes,
   • cuentas de ahorro,
   • depósitos a plazo,
   • cualquier otro tipo de cuentas de pago,
   • cuentas de valores,
   • alquiler de cajas de seguridad (y su período de arrendamiento), y
2. los intervinientes en estos contratos.

Novedades en la declaración para el fichero

Entiende el SEPBLAC que la comercialización y el uso de cuentas con más de un IBAN pueden aumentar el riesgo de blanqueo de capitales, pues rebaja la transparencia en la trazabilidad de las operaciones y en el conocimiento de otros intervinientes en ellas, como del titular real o los que usen esos IBAN.

Por eso, ha modificado el procedimiento técnico de la declaración al fichero de forma que las entidades declarantes han de incluir todos los IBAN asociados a una cuenta.

Efectividad

Las entidades declarantes, según informa el Servicio, han recibido un procedimiento técnico para incorporar este cambio en la declaración mensual o complementaria.