La CNMV informa del resultado de la supervisión sobre los riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo
21-02-2025 — AR/2025/026
Esta autoridad ha detectado debilidades relevantes en la identificación y gestión de estos riesgos y requiere a las entidades que mejoren la calidad de los informes y controles internos.
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La Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha publicado, el 20-2-2025, los resultados de sus actuaciones supervisoras sobre el grado de cumplimiento de la obligación de analizar el riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo que tienen las entidades afectadas por la normativa en esta materia.
El supervisor ha revisado 20 entidades en 2024, tras asumir competencias de supervisión e inspección en la prevención de estos delitos.
Las entidades que ha revisado incluyen:
- empresas de servicios de inversión,
- sociedades gestoras de instituciones de inversión colectiva,
- sociedades gestoras de entidades de inversión colectiva de tipo cerrado, y
- sucursales en España de este tipo de entidades de la Unión Europea.
Resultados de esta supervisión
Las principales conclusiones de la CNMV tras la revisión son las siguientes:
- La mayoría de los informes de autoevaluación del riesgo de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo no reflejan una visión práctica de la actividad de la entidad, por lo que no resultan efectivos como herramientas de prevención.
- Las entidades que cuentan con agentes y tienen acuerdos de comercialización con otros intermediarios deben concretar mejor sus actividades, evaluar los riesgos derivados y aclarar cómo se distribuyen las responsabilidades en esta prevención.
- Los informes deben reflejar una evaluación adecuada del riesgo asociado al proceso de alta a distancia de clientes, que la CNMV califica de «significativo».
- Los movimientos de efectivo incrementan el riesgo de blanqueo de capitales, por lo que han de vigilarse de manera especial.
- Las entidades tienen que referirse en sus informes de riesgos al análisis nacional y supranacional de riesgos, cuestión recogida en el reglamento único.1
Recomendaciones del supervisor
La CNMV:
- ha notificado a cada entidad el resultado de la revisión y las incidencias detectadas,
- tendrá en cuenta estas cuestiones en futuras inspecciones, y
- recuerda a las entidades supervisadas que deben revisar sus informes de riesgos y los procedimientos empleados para analizar esos riesgos, para seguir las mejores prácticas del mercado y cumplir con la normativa.