El Reglamento (UE) 2019/834, que conocemos como EMIR refit, introduce cambios sustanciales en las plantillas de comunicación de operaciones con derivados, que las entidades tendrán que implementar antes del 29 de abril de 2024.

Por tanto, estas últimas semanas son claves para asegurar que, a partir de esa fecha, las comunicaciones para los registros de operaciones (trade repositories) están adaptadas a los nuevos contenidos, métodos y formatos exigidos por EMIR refit. Esta nueva plantilla de comunicación afectará tanto a los nuevos derivados como también a los derivados vivos a 29-4-2024.

En este seminario web, analizaremos las principales novedades y desafíos que EMIR refit introduce en el reporting, que servirá de revisión y comprobación para estos cambios que van a afrontar las entidades.

Ponentes de finReg360:

– Úrsula García Giménez, cofundadora y socia.
– Alejandra del Olmo Ferro, asociada sénior.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles, 13 de marzo de 2024, de 10:00 a 11:30 (CET).

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Te esperamos.
Equipo finReg

Recientes pronunciamientos jurídicos y resoluciones administrativas han clarificado el tratamiento de varias cuestiones controvertidas de la fiscalidad de la empresa familiar.

Se refieren a la consideración de la tesorería y las inversiones financieras como activos afectos a una actividad económica, la afección también de los préstamos a la actividad económica, o la consideración de las sociedades de capital riesgo como vehículo apto para las inversiones de las empresas familiares, entre otros.

Son aspectos que tienen efectos fiscales relevantes en los impuestos sobre el patrimonio, sobre sucesiones y donaciones, y sobre la renta de las personas físicas.

En este seminario web, repasaremos el concepto y los requisitos del régimen fiscal de la empresa familiar, con especial atención a los puntos citados, y los principales beneficios fiscales en estos impuestos.

Ponentes de finReg360:

– Cristina Mayo Rodríguez, socia,
– Javier Úbeda Bernabé, asociado principal.

Este seminario web tendrá lugar el martes, 12 de marzo de 2024, de 9:30 a 11:00 (CET).

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Te esperamos.
Equipo finReg

A pocos meses de la aplicación del Reglamento (UE) 2023/1114, que conocemos como MiCA, de markets in crypto-assets, en este seminario web revisaremos los últimos desarrollos del reglamento que van concretando y afinando sus efectos.

Sobre los activos que abarcará MiCA, trataremos: la nueva delimitación de los instrumentos financieros acogidos a MiFID frente a los activos incluidos en MiCA; la determinación de los NFT encajados en el ámbito del reglamento y los excluidos; los criterios supervisores para limitar el concepto de finanzas descentralizadas (DeFI); y el inicio, ya próximo, de la aplicación del reglamento MiCA para los tóquenes de dinero electrónico y referenciados a activos.

Sobre los proveedores de servicios de criptoactivos, repasaremos el régimen transitorio y la prestación por iniciativa exclusiva del cliente (reverse solicitation).

Ponentes de finReg360:

– Gloria Hernández Aler, cofundadora y socia.
– Mariona Pericas Estrada, asociada principal.
– Pablo Corredoyra Alcaraz, asociado sénior.
– Manuel Calero Ortega, asociado.

Este seminario web tendrá lugar el jueves, 7 de marzo de 2024, de 10:00 a 11:30 (CET).

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Te esperamos.
Equipo finReg

El buen gobierno corporativo es una de las prioridades de la Autoridad Europea de Seguros y Pensiones de Jubilación (EIOPA) y de la Dirección General de Seguros y Fondos de Pensiones (DGSFP).

Entre otras cuestiones del gobierno corporativo, la autoevaluación del consejo de administración en las aseguradoras es una práctica básica que la propia DGSFP viene recomendando a las entidades en los últimos tiempos y para la que propone contar con un experto externo que colabore en realizarla.

En este seminario web, repasaremos las principales recomendaciones de los supervisores y reguladores de seguros para desarrollar este importante ejercicio, qué aspectos debe abordar y cómo ha de plantearse el plan de acción asociado a la autoevaluación.

Ponentes:

– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.

– Irene Fernández de Buján, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el martes, 13 de febrero de 2024, de 10:00 a 11:30 (CET).

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Te esperamos.
Equipo finReg

La nueva directiva sobre comercialización de servicios financieros a distancia, promulgada el 28-11-2023, conlleva cambios sustanciales para las entidades.

Entre otras cuestiones, exige que la información precontractual de las entidades financieras sea clara y accesible (con el nuevo sentido que este término adquiere). Además, aborda otros aspectos clave como la identidad del comerciante, características del servicio financiero, precio total, derechos de desistimiento y métodos de pago.

La directiva también recoge obligaciones específicas para las comunicaciones telefónicas, posibilita desistir a través de interfaces en línea y contempla excepciones a este derecho de desistimiento, como en casos de servicios vinculados a fluctuaciones del mercado.

En este seminario web, detallaremos todas las novedades e implicaciones de esta directiva y qué deben tener en cuenta las entidades financieras.

Ponentes:

• Gloria Hernández Aler, socia de finReg360
• Jorge Ferrer Barreiro, socio de finReg360
• Alba Oliván Arranz, asociada sénior de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles, 24 de enero de 2024, de 9:30 a 11:00 (CET).

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¡Te esperamos!

El trámite legislativo de la nueva directiva de crédito al consumo se ha completado al aprobarla el Consejo de la Unión Europea el pasado 18 de octubre. Los Estados miembros tendrán 24 meses para transponerla.

Esta nueva directiva amplía el ámbito de la actual, adapta la concesión de créditos al consumo a los canales digitales e introduce nuevos requerimientos que afectarán desde la publicidad y la documentación precontractual, pasando por la evaluación de solvencia del consumidor o los plazos para el desistimiento, hasta el proceso de autorización de determinados prestamistas e intermediarios de crédito.

En este seminario web abordaremos los cambios principales que va a introducir la nueva directiva y la adaptación que requerirá a las entidades financieras.

Ponentes:
– Gloria Hernández Aler, socia en finReg360.
– José María Olivares Blanco, socio en finReg360.
– Carlos de Simón Ortega, director en finReg360.
– Carolina Rodríguez Rivera, asociada principal en finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves 16 de noviembre de 2023, de 9:30 a 11:00 (CET).

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Te esperamos.

La Autoridad Bancaria Europea y la Autoridad Europea de Valores y Mercados están agilizando los desarrollos normativos que el propio reglamento MiCA requiere antes de su aplicación a final de 2024. Este desarrollo abarca desde normas técnicas de regulación y de ejecución (las conocidas como RTS e ITS, en siglas inglesas) hasta directrices.

En este seminario web, abordaremos los dos paquetes de consultas publicados hasta ahora por las autoridades europeas, que recogen 15 normas técnicas de desarrollo del reglamento MiCA, y que abarcan cuestiones tan relevantes como los criterios de clasificación de los criptoactivos, los procesos de notificación o autorización para prestar servicios relacionados con criptoactivos o ser emisor de ellos, los modelos para elaborar los informes técnicos (whitepapers) o las obligaciones de registro e información.

Para analizar estos proyectos en detalle y ayudar a la adaptación de las entidades interesadas en esta línea de negocio, contaremos con los siguientes ponentes:

– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.
– José María Olivares Blanco, socio de finReg360.
– Mariona Pericas Estrada, asociada principal de finReg360.
– Pablo Corredoyra Alcaraz, asociado de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el lunes, 13 de noviembre de 2023, de 16:00 a 17:30 (CET).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

En los últimos años, la Comisión Nacional del Mercado de Valores (CNMV) ha puesto el foco supervisor en la inversión alternativa y el capital riesgo. Este sector ha crecido exponencialmente y su regulación reciente ha flexibilizado algunos criterios para la comercialización de vehículos cerrados a inversores minoristas.

Estos cambios conllevan que las sociedades gestoras deban contar con procesos de comercialización ajustados a la normativa y con procedimientos de organización y control robustos, transparentes y adecuados a su modelo de negocio, a su naturaleza y al tamaño de sus actividades.

En su «Informe anual sobre los mercados de valores y su actuación 2022», publicado el 19-6-2023, la CNMV expone que ha detectado deficiencias en la comercialización de los fondos de inversión alternativa y de los vehículos de capital riesgo.

En este seminario web repasaremos la normativa aplicable y los criterios que la CNMV ha manifestado en su labor supervisora en aspectos tan relevantes como el control interno, la detección y gestión de conflictos de intereses, la distribución de productos entre clientes minoristas, la sostenibilidad o la estructura organizativa.

Ponentes:

– Jorge Ferrer Barreiro, socio de finReg360.

– José María Olivares Blanco, socio de finReg360.

– Beatriz Benítez Mateo-Sagasta, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves, 13 de julio de 2023, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo, es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

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Equipo finReg

El pasado 24 de mayo la Comisión Europea publicó su iniciativa sobre la Retail Investment Strategy (RIS), en la que se plantean cambios relevantes en la forma de distribuir productos de inversión y de seguros.

Esta importante iniciativa modificará varias de directivas y reglamentos que son la base de nuestro sistema financiero actual (como MiFID, IDD, PRIIP, UCITS y AIFMD) y puede suponer un cambio de paradigma en los modelos de negocio y de pricing de distribuidores y fabricantes.

En este seminario web, expondremos nuestra visión sobre los principales cambios regulatorios y de negocio que se avecinan y sobre los nuevos desafíos para la distribución de productos de ahorro e inversión entre clientes minoristas.

Ponentes:

– Sara Gutiérrez Campiña, socia de finReg360.
– Jorge Ferrer Barreiro, socio de finReg360.
– Fernando Alonso de la Fuente, socio de finReg360.
– Jorge Encinar Arroyo, socio de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles, 7 de junio de 2023, de 9:30 a 11:00 (CEST).

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Equipo finReg

El Parlamento Europeo aprobó en marzo la modificación del reglamento sobre los fondos de inversión a largo plazo europeos (FILPE). Esta reforma pretende potenciar el uso de estos fondos y facilitar la movilización y canalización de capital hacia inversiones europeas a largo plazo y hacia las contempladas en el Pacto Verde Europeo.

Además, su comercialización entre inversores minoristas y las estructuras principal-subordinados son importantes para la llamada “democratización del capital privado”.

En este seminario web expondremos nuestra visión sobre el uso de estos vehículos y explicaremos por qué un régimen fiscal favorable es clave para que el sector español no pierda competitividad frente al resto de la Unión Europea y aproveche esta iniciativa tan relevante.

Ponentes:

• Jorge Ferrer Barreiro, socio de finReg360.
• José Mª Olivares Blanco, socio de finReg360.
• Cristina Mayo Rodríguez, socia de finReg360.
• Francisco Aparicio Marina, asociado principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles, 17 de mayo de 2023, de 9:30 a 11:00 (CEST).

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Después de casi tres años del primer borrador del reglamento MiCA, el Parlamento Europeo acaba de aprobar esta importante norma que permitirá a los bancos y a las demás entidades financieras ofrecer un nuevo tipo de activo a sus clientes con total seguridad jurídica.

En este seminario web, analizaremos pormenorizadamente los pasos que las entidades financieras pueden ir dando para incluir los criptoactivos en su oferta de servicios.

Además, intentaremos explicar cómo diseñar un marco de control adecuado de estos nuevos activos financieros.

Ponentes:

• Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.
• José María Olivares Blanco, socio de finReg360.
• Mariona Pericas Estrada, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el martes, 9 de mayo de 2023, de 9:30 a 11:00 (CEST).

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La promulgación de la Ley 2/2023, de 20 de febrero, reguladora de la protección de las personas que informen sobre infracciones normativas y de lucha contra la corrupción, también conocida como ley de protección a denunciantes, implica una importante revisión de los canales de denuncias implantados ya que introduce obligaciones complejas para las entidades.

Esta nueva ley pretende asegurar la protección y la confidencialidad de las personas que informen de posibles infracciones normativas o actos de corrupción en los ámbitos laboral, profesional o público y protegerlas para que no sufran represalias por ello. Además, prevé que las entidades privadas y los organismos públicos deben contar con procedimientos internos para recibir y gestionar las denuncias de forma eficaz y confidencial.

En este seminario web, analizaremos en profundidad aspectos relevantes de esta ley, como las obligaciones y las responsabilidades de las entidades ante las denuncias (confidencialidad, anonimato, protección de datos de carácter personal, resolución de conflictos, etc.), los procedimientos para su trámite, y la posibilidad de gestión interna o externa.

Ponentes:

• Ana Benítez Lanza, socia de finReg360.

• Javier Aparicio Salom, socio de finReg360.

• María Vidal Laso, socia de finReg360.

• Irene Fernández de Buján Diez-Canseco, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves, 30 de marzo de 2023, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Te esperamos.

Los nuevos requerimientos de la normativa de finanzas sostenibles suponen un desafío para la industria del capital riesgo y la inversión alternativa en activos ilíquidos.

En este seminario web, organizado por finReg360 y Afi, repasaremos las principales obligaciones de las sociedades gestoras sobre la integración de los riesgos de sostenibilidad (ambientales, sociales y de gobernanza) y cómo afectan, en particular, a las inversiones ilíquidas en aspectos como las due diligences de las inversiones o los procedimientos internos de integración.

Asimismo, abordaremos las características de los nuevos «productos sostenibles» según la normativa y cómo están evolucionando los productos de estos sectores hacia ellos.

Ponentes:
– Claudia Antuña, socia de Afi.
– Beatriz Benítez, asociada principal de finReg360.
– Maite Álvarez, asociada principal de finReg360.

Modera: Úrsula García, socia de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles, 22 de marzo de 2023, de 9:30 a 11:00 (CET).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

La intensidad de la regulación que afecta a las entidades financieras no bajará en este 2023.

Son muchas, de gran relevancia y de diverso alcance las iniciativas regulatorias que irán requiriendo importantes esfuerzos de adaptación durante todo el año: desde MiFID III hasta importantes cambios fiscales, pasando por el reglamento MiCA, accesibilidad, novedades en finanzas sostenibles, prevención de blanqueo de capitales (PBCyFT), vehículos alternativos o DORA.

Tener identificados los principales cambios regulatorios desde el primer trimestre del año es un ejercicio muy recomendable para todas las entidades. Por ello, finReg360 te invita a este seminario web en el que analizaremos los principales hitos normativos en los que tendrán que enfocarse las entidades financieras en los próximos meses.

Este seminario web contará con la participación de expertos de las diferentes áreas de finReg360 y estará moderado por:

– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360
– Sara Gutiérrez Campiña, socia de finReg360

Este seminario web tendrá lugar el martes, 14 de marzo de 2023, de 9:30 a 11:00 (CET).

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Te esperamos.

El sector financiero está expectante ante la promulgación del reglamento sobre los mercados de criptoactivos (conocido como MiCA, de markets in cripto-assets).

Esta nueva norma regula, entre otros criptoactivos, los tokens referenciados a activos (stablecoins) y los de dinero electrónico (e-money tokens). Serán las disposiciones sobre estos dos tipos de criptoactivos, precisamente, las que primero entren en vigor, en concreto a los doce meses.

La regulación de las stablecoins y los e-money tokens resulta de gran relevancia. En primer lugar, son los criptoactivos que más pueden afectar a la estabilidad financiera y, en segundo lugar, son los que mejor encajarán en los servicios que ofrezcan las entidades bancarias e instituciones financieras tradicionales al ofrecer nuevos casos de uso, por ejemplo, en los medios de pago.

finReg360 te invita a este seminario web, en el que se abordarán los efectos de MiCA para el mercado de los criptoactivos, para las plataformas y para proveedores crypto, y también para las entidades financieras y la economía en general.

Ponentes:

– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.

– Jorge Ferrer Barreiro, socio de finReg360.

– Mariona Pericas Estrada, asociada principal de finReg360.

– Pablo Corredoyra Alcaraz, asociado de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el martes, 7 de febrero de 2023, de 9:30 a 11:00 (CET).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

En 2022, se promulgaron dos leyes de especial relevancia empresarial: la Ley 18/2022, de 28 de septiembre, de creación y crecimiento de empresas (también conocida como ley «crea y crece») y la Ley 28/2022, de 21 de diciembre, de fomento del ecosistema de las empresas emergentes (también conocida como ley de startups).

Estas dos nuevas normas introducen cambios relevantes desde las perspectivas mercantil, regulatoria y fiscal en el derecho español, que queremos compartir.

En este seminario web, expondremos los principales retos de esta nueva normativa, que afectan sobre todo a las sociedades mercantiles, a los vehículos de inversión alternativos y a sus gestoras, a las empresas emergentes y a sus inversores y emprendedores.

Ponentes:
– José María Olivares Blanco, socio de finReg360.
– Cristina Mayo Rodríguez, socia de finReg360.
– Jaime Rodríguez de Rivera, asociado principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves 2 de febrero de 2023, de 9:30 a 11:00 (CET).

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finReg360 y NTT DATA te invitan a este seminario web en el que se analizarán los efectos del reglamento sobre resiliencia operativa digital (conocido como DORA), publicado el 27 de diciembre de 2022 en el Diario Oficial de la Unión Europea y que afecta de manera especial a las entidades financieras.

En este encuentro, expondremos los principales impactos de la norma, explicaremos los cometidos y responsabilidades del consejo de administración y de las nuevas funciones de control y supervisión del riesgo digital, e incidiremos en la necesidad de abordar un nuevo enfoque de gestión de este riesgo y de terceras partes involucradas.

Ponentes:

– María Vidal Laso, socia de finReg360.

– Fernando Alonso de la Fuente, socio de finReg360.

– Fernando Valles Barbudo, director de Riesgos y Cumplimiento de NTT DATA.

– Maribel Patón Pérez, Cybersecurity Technical Manager de NTT DATA.

Este seminario web tendrá lugar el jueves, 19 de enero de 2023, de 9.30 a 11.00 (CET).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Te esperamos.

La reciente respuesta de la Dirección General de Tributos a una consulta tributaria vinculante permite ampliar las posibilidades comerciales con fondos de inversión: por primera vez, se considera que el intercambio de las clases de participaciones que integran un fondo de inversión no genera alteración patrimonial sometida a tributación. La introducción de este novedoso criterio es un paso en la buena dirección para las oportunidades comerciales de las instituciones de inversión colectiva.

Para analizar en detalle la consulta respondida, las características de los cambios de clases y las oportunidades que este pronunciamiento ofrece al sector financiero, te invitamos a este seminario web.

Ponentes:
• Jorge Ferrer Barreiro, socio de finReg360.
• Cristina Mayo Rodríguez, socia de finReg360.
• Víctor de Miguel Martínez, asociado de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves 15 de diciembre de 2022, de 9:30 a 11:00 (CET).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Afin Compliance convoca sus IV Jornadas sobre Cumplimiento Normativo y Riesgos, evento online en el que, durante tres días, se analizarán las principales novedades que todo departamento de Compliance de una entidad financiera debe conocer.

Entre esas novedades, se debatirá sobre las principales iniciativas regulatorias que trae este final de año; como la creación de las empresas de asesoramiento financiero nacionales (EAFN), a raíz del Proyecto de Ley de los Mercados de Valores y de los Servicios de Inversión; el nuevo documento de datos fundamentales para el inversor (DFI), en vigor desde enero de 2023 (por la normativa de los PRIIP); las tendencias del capital riesgo o las implicaciones del reglamento DORA.

La edición de este año contará con la presencia de los socios de finReg360 Jorge Ferrer Barreiro, José María Olivares Blanco, Ana Benítez Lanza y María Vidal Laso.

La obligación de incluir las preferencias de sostenibilidad en la evaluación de la idoneidad está vigente desde el pasado agosto. Las directrices de la Autoridad Europea de Valores y Mercados (ESMA, en siglas inglesas) sobre cómo incorporarlas se publicaron a finales de septiembre.

Por otro lado, la normativa de desarrollo del reglamento de divulgación sobre sostenibilidad (SFDR, en siglas inglesas) es de inminente aplicación, y la CNMV ha diseñado una vía rápida para ayudar a su puesta en marcha. Ante este panorama, en este seminario web analizaremos cómo están yendo estos primeros meses de implantación de la primera obligación, y cómo se preparan las entidades para arrancar la segunda a primeros de año. En suma, la manera de integrar estos nuevos requerimientos en sus modelos de negocio.

Ponentes:

• Úrsula García, socia de finReg360.

• Beatriz Benítez, asociada principal de finReg360.

• Maite Álvarez, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves 3 de noviembre de 2022, de 9:30h a 11:00h (CET).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Te esperamos.

La Comisión de Asuntos Económicos y Monetarios del Parlamento Europeo aprobó el pasado 10 de octubre una nueva versión del reglamento sobre MiCA (markets in crypto-assets), tras la aceptación, unos días antes, del Consejo Europeo, por lo que probablemente se trate del texto definitivo que se promulgará.

Tras años de elaboración legislativa, este reglamento dotará de regulación al sector de los criptoactivos, dará protección a consumidores e inversores y otorgará seguridad jurídica a las empresas que decidan introducirse en estos mercados.

Ante la importancia de este paso, en este seminario web repasaremos las principales novedades introducidas en la última versión del reglamento sobre MiCA y cómo afectarán a las entidades financieras que deseen prestar servicios relacionados con criptoactivos y a los actores nativos en estos servicios.

Ponentes:
– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.
– Mariona Pericas, asociada principal de finReg360.
– Pablo Corredoyra, asociado de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles 26 de octubre de 2022, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Te esperamos.

La directiva de accesibilidad, Directiva (UE) 2019/882, promueve eliminar los obstáculos con los que se encuentran las personas con discapacidad para valorar y contratar productos y servicios. Pero abarca, además, a otros colectivos con ciertos impedimentos —personas mayores o mujeres embarazadas—, y asigna incluso un nivel máximo de complejidad a la información de los servicios bancarios para consumidores.

En este seminario web repasaremos los efectos de esta directiva, el anteproyecto de su trasposición, exigible desde 2025, y otras normas españolas en esta línea.

Las entidades financieras van a tener que modificar sus sistemas, sus procedimientos y la información sobre productos y servicios para conseguir los niveles de accesibilidad que serán exigibles. Por ello, y dados los importantes esfuerzos de adaptación que requerirá esta directiva, conviene que las entidades comiencen a trabajar en ella cuanto antes.

Ponentes:

– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.
– Sara Gutiérrez Campiña, socia de finReg360.
– Sara Ecénarro Catrain, asociada principal de finReg360.

Este webinar tendrá lugar el jueves 20 de octubre de 2022, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo es necesario utilizar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Te esperamos.

Tras cinco años de vigencia de la directiva sobre contratos de crédito al consumo, la Comisión Europea ha acordado revisar esta norma, considerando los cambios relevantes producidos en el mercado, la necesidad de reforzar la protección al consumidor y de promover prácticas responsables y transparentes de los operadores que intervienen en la concesión de estos créditos.

En este seminario web, repasaremos las nuevas obligaciones y los principales retos que plantea esta revisión normativa de la Unión Europea para las entidades financieras, e identificaremos además los productos afectados por estos cambios.

Ponentes:

• Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.
• José María Olivares Blanco, socio de finReg360.
• Carlos de Simón Ortega, director de finReg360.
• Carol Rodríguez Rivera, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles 5 de octubre de 2022, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

En este seminario web, revisaremos las nuevas obligaciones de información relacionadas con las criptomonedas que tienen los propietarios de estas monedas virtuales y las empresas que ofrezcan servicios con ellas y que tendrán que cumplir con relación al ejercicio 2022.

Repasaremos, asimismo, los nuevos modelos tributarios (172, 173 y 721) en los que se han de cumplir estas obligaciones. Por otro lado, analizaremos la próxima modificación de la Directiva 2011/16/UE, conocida como DAC 8, con la que se pretende regular el intercambio de información entre las Haciendas Públicas para identificar a los contribuyentes que operan con criptoactivos.

Y, por último, comentaremos la iniciativa de la OCDE, conocida como CARF (siglas inglesas de Crypto-Asset Reporting Framework), que busca dar directrices para un intercambio de información efectivo sobre operaciones con criptomonedas entra administraciones tributarias.

En suma, en este seminario web vamos a examinar las novedades fiscales sobre criptomonedas y las futuras obligaciones originadas en la Unión Europea y la OCDE.

Ponentes:
Ana Mayo, socia de finReg360.
Víctor de Miguel, asociado de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el jueves 29 de septiembre de 2022, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Asufin (Asociación de Usuarios Financieros) organiza este seminario web en el que se analizará qué es y cómo afecta la nueva regulación sobre criptoactivos. El webinar contará con la participación de Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.

En este seminario web, analizaremos las principales características de la nueva ley andorrana sobre activos digitales y repasaremos los trámites para los actores del sector financiero que quieran prestar sus servicios en el Principado de Andorra.

Esta nueva norma es muy ambiciosa y pretende ser omnicomprensiva: abarca a los prestadores de servicios, los tipos de activos digitales —no solo los del proyecto de reglamento sobre mercados de criptoactivos (MiCA), sino también los activos financieros (securities) y las monedas digitales de bancos centrales (CBDC)—, los mecanismos de emisión, las finanzas descentralizadas (DeFi) —entrando incluso en productos muy específicos como los “préstamos flash”—, los contratos inteligentes o el régimen fiscal de los criptoactivos.

Intervendrán como ponentes:

• Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.
• José María Olivares, socio de finReg360.
• Ana Mayo, socia de finReg360.
• Mariona Pericas, asociada principal de finReg360

Este seminario web tendrá lugar el jueves 28 de julio de 2022, de 9:30 a 11:00 (CEST).

Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación GoTo Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Te esperamos.

En este webinar analizaremos las nuevas directrices de la Autoridad Bancaria Europea sobre la gestión del cumplimiento normativo y las funciones de sus responsables respecto a la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBCyFT).

La función de cumplimiento normativo es fundamental para que las entidades financieras puedan cumplir con las obligaciones de PBCyFT. Consciente de ello, el supervisor define medidas, funciones y responsabilidades específicas para órganos y directivos relacionados con la PBCyFT. Las entidades financieras tendrán que adaptar políticas y procedimientos para cumplir con estas directrices y es relevante enfocar bien esta evolución.

Ponentes:

• Jorge Ferrer, socio de finReg360.

• José María Olivares, socio de finReg360.

• Mariona Pericas, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el miércoles 14 de julio de 2022, de 9:30 a 11:00 (CEST). Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

El 29 de junio estaremos presentes como Gold Sponsor en este encuentro de referencia para el sector bancario donde destacados líderes y expertos analizarán las nuevas regulaciones, últimas tendencias en tecnología e innovación, el nuevo escenario en el segmento de los pagos, el auge de las monedas digitales y las cryptos, el papel de la sostenibilidad y la diversidad en la banca, entre otros temas.

Además, durante este evento que tendrá lugar en el estadio Wanda Metropolitano, presentaremos a partir de las 16:40h una mesa de debate titulada «Regulación: ¿barrera o trampolín para la innovación?». Este espacio contará con la presencia de Leif Ferreira, CEO de Bit2Me; Israel Rodríguez, director de Innovación de Unicaja Banco; y Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.

En este encuentro virtual analizaremos qué es el metaverso hoy y cómo podemos contemplar su futuro, sobre todo para predecir las oportunidades que puede ofrecer al sector financiero.

Realizaremos este análisis abordando las normativas que regularán los negocios y las actividades de este mundo virtual y cómo adaptarse a ellas. Intervendrán como ponentes:

– Gloria Hernández Aler, socia de finReg360

– Javier Aparicio Salom, socio de finReg360

– Fernando Alonso de la Fuente, socio de finReg360

Este seminario web tendrá lugar el miércoles 22 de junio de 2022, a partir de las 9:30 (CEST). Para seguirlo en directo es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

Participamos en la VIII edición del Congreso Internacional de Privacidad que organiza la Asociación Profesional Española de Privacidad (APEP).

María Vidal, socia de finReg360, estará este jueves 16 de junio, a partir de las 19:00h, en esta mesa redonda sobre «Diligencia debida en la contratación de terceros», en la que se analizarán las garantías suficientes que se deben pedir al encargado del tratamiento de los datos personales.

Junto a María también estarán Gloria Rodríguez Marmol, manager del área de Protección de Datos de Mutua Madrileña; Antonio Ramos, CEO de Leet Security; y María Arias Pou, vicepresidenta de la APEP.

Este jueves 16 de junio nuestra socia Úrsula García se unirá a este webinar titulado «Green MiFID/IDD: un nuevo reto para la industria de inversión» para analizar junto a Elisa Ricón Holgueras, directora general de INVERCO, los principales impactos normativos en este ámbito.

Además, en este seminario web, que está impulsado por Analistas Financieros Internacionales, también participarán Carlos Magán Pérez, socio de Afi; Marisa Aguilar Villa, country head de Allianz Global Investors; Guillermo Hermida, responsable de sostenibilidad de Banca Privada de CaixaBank; Ana Rivero Fernández, directora sostenibilidad de Banco Santander Wealth; y Claudia Antuña Rubio, socia de Afi.

finReg te invita a este seminario web en el que analizaremos el contenido de MiCA (markets in crypto-access), como se conoce el futuro reglamento de la UE que regulará el mercado de los criptoactivos, en la versión aceptada por los trílogos ya próxima a su aprobación final.

Además, detallaremos las principales cuestiones y los retos más importantes que plantea esta regulación para los bancos, las empresas de inversión y las gestoras que decidan iniciar la prestación de servicios sobre criptoactivos, y también para los nuevos actores que quieran obtener una «licencia MiCA» como su primera ficha financiera.

Ponentes:

• Gloria Hernández Aler, socia de finReg360.

• Fernando Alonso de la Fuente, socio de finReg360.

• Mariona Pericas Estrada, asociada principal de finReg360.

Este seminario web tendrá lugar el martes 17 de mayo de 2022, a las 9:30h (CEST). Para seguirlo en directo, es necesario usar la aplicación Go To Webinar en el ordenador o dispositivo móvil.

¡Te esperamos!

Úrsula García, socia de finReg360, estará el próximo 12 de mayo en el foro «Better Connected 2022», en una jornada titulada «Integrando factores de sostenibilidad en la distribución de fondos».

Este encuentro, impulsado por FE fundinfo, reunirá a destacados expertos para debatir sobre los retos y oportunidades que afectan a las gestoras y a la distribución mundial de fondos: la superación de cambios normativos, los retos de la distribución transfronteriza, últimos avances en materia de ESG, serán alguno de los temas principales que se analizarán durante este encuentro.

¡Participamos en el «Mes de las Finanzas Sostenibles»!

El próximo 12 de mayo Úrsula García, socia de finReg360, estará junto a Elisa Ricón Holgueras, directora general de INVERCO, en este webinar titulado «Sostenibilidad y servicios de inversión: un reto estratégico».

Este encuentro forma parte del ciclo de jornadas sobre finanzas sostenibles que impulsa por segundo año Analistas Financieros Internacionales. El objetivo es conocer, a través de ponentes de primer nivel, las últimas tendencias e impactos de la sostenibilidad en distintos ámbitos financieros y empresariales.