Soluciones legales, fiscales y de consultoría para el sector financiero

 

 

Apoyo a todo tipo de entidades financieras en la implantación de las nuevas normativas y orientación legal en el cumplimiento de la regulación financiera.

• Proyectos de adaptación normativa y regulatoria de entidades financieras: entidades de crédito, bancos, aseguradoras, fintech, empresas de servicios de inversión.
• Radar Regulatorio para el seguimiento de la nueva regulación.
• Constitución de entidades financieras y de vehículos regulados ante los supervisores y reguladores (CNMV, Banco de España y Dirección de General de Seguros).
• Registro y mantenimiento de fondos y SICAV extranjeras en España.
• Mystery shopping.
• Externalización de los canales de denuncias.
• Due Diligence legales y regulagtorias de entidades financieras.
• Negociaciones, transacciones, modificaciones estructurales y rondas de financiación.
• Asesoramientos en ICO (ofertas iniciales de criptomonedas) y emisión de tokens.
• Emisión de informes de experto independiente de prevención de blanqueo de capitales.
• Redacción de contratos y opiniones legales.
• Expedientes sancionadores frente a los supervisiores.
• Asesoramiento recurrente e igualas.

Posicionamiento estratégico, modelos de negocio y propuestas de valor, productos, pricing, procesos comerciales y modelo de atención para todo tipo de entidades del sector financiero.

• Proyectos de consultoría estratégica de todo tipo de entidades financieras.
• Modelos operativos: revisión AS IS, evaluación de alternativas de sourcing, market screenign, diseño TOM y business plan, e implantación de procesos mejorados.
• Modelos organizativos y de gobierno: análisis de eficiencia y dimensionamiento de funciones, revisión de la eficacia del gobierno.
• Due diligence operacional y de negocio de entidades financieras.
• Oficinas de proyectos (PMO).

Asesoramiento fiscal a todo tipo de entidades financieras y vehículos , así como a clientes de banca privada.

Fiscalidad de entidades del sector financiero

• Fiscalidad directa e indirecta de entidades financieras: entidades de crédito, aseguradoras, fintech, insurtech, empresas de servicios de inversión (ESI) y de asesoramiento financiero (EAF), vehículos de capital riesgo, de inversión colectiva (regulados y no regulados) y sus sociedades gestoras.
• Fiscalidad de productos, contratos y estructuras de naturaleza financiera, incluyendo seguros de vida (unit linked) y productos de previsión social.
• Estructuración de vehículos de inversión regulados y no regulados, de private equity y venture capital, y diseño de sistemas de retribución (carried interest)
• Reestructuración societaria e inversión/desinversión en empresas, y financiación de activos y reestructuración de deuda.
• Diseño y estructuración de productos financieros complejos con incidencia fiscal.
• Servicios y operaciones transfronterizos.
• Defensa en procedimientos de comprobación e investigación ante la Administración Tributaria y contencioso-ributarios.

Fiscalidad de banca privada

• Tributación directa e indirecta, personal y corporativo, de personas físicas y familias con altos patrimonios, empresas familiares, empresarios y altos directivos, family offices, residentes y no residentes en España.
• Ordenación jurídica y fiscal del patrimonio.
• Planificación y reestructuración sucesoria y patrimonial.
• Donaciones de activos y monetarias.
• Fiscalidad de la empresa familiar y optimización de los beneficios fiscales.
• Adquisición y transmisión de activos y empresas, y reestructuración societaria.
• Inversión en vehículos con incidencia fiscal.
• Diseño de sistemas de retribución de directivos.
• Tributación de inversiones en activos y estructuras internacionales.
• Procesos de expatriación e impatriación.
• Defensa en procedimientos de comprobación e investigación ante la Administración Tributaria y contencioso-tributarios.
• Cumplimiento de obligaciones de tributarias recurrentes (declaraciones de IRPF, Patrimonio, Modelo 720, etc.) y regularizaciones fiscales.

Asesoramiento para la adaptación de las entidades hacia la protección de datos y asunción de la función de protección de datos por delegación. Acompañamiento para la incorporación de nuevas tecnologías en las organizaciones.

Protección de datos

• Sistemas de protección de datos.
• Adaptación al Reglamento General de Protección de Datos (RGPD).
• Externalización de funciones del delegado de protección de datos.
• Privacidad desde el diseños y evaluación de impacto en la protección de datos.
• Avisos legales y cookies.
• Gestión de fugas de información.
• Procedimientos sancionadores y contenciosos en protección de datos.
• Informes y opiniones legales.
• Asesoramiento recurrente e igualas.

Nuevas tecnologías

• Asesoramiento en proyectos de digitalización de procesos y de negocio.
• Estructuración de nuevas actividades y acompañamiento e procesos de transformación digital.
• Big data, análisis de datos, inteligencia artificial y ciberseguridad.
• Comercio electrónico y páginas web.
• Pagos y aplicaciones móviles.
• Propiedad intelectual y secretos empresariales. Protección del software propio y confidencialidad.
• Contratación informática: software, cesión de derechos y licencias de uso.

Apoyo en la definición de estrategias y diseño de planes de acción para adecuarse a la normativa ESG.

• Seguimiento del Plan de Acción sobre Finanzas Sostenibles de la Comisión Europea.
• Definición de la estrategia y diseño del modelo de gobierno corporativo para integrar los factores ESG (enviromental, social and governance) en el negocio y los procesos
• Nuevas obligaciones de reporte no financiero.
• Formación sobre el cumplimiento de los factores ESG para el consejo de administración y la dirección de negocio.

Asesoramiento a los órganos de gobierno de entidades financieras y sociedades cotizadas para el cumplimineto del buen gobierno corporativo y de las mejores prácticas.

• Evaluación del consejo de administración de entidades financieras y sociedades cotizadas.
• Elaboración de las normas de buen gobierno corporativo (Estatutos, Reglamento de Junta, Consejo y Comisiones, Códigos Éticos, Políticas de buen gobierno y retribuciones).
• Proyectos de adaptación de los sistemas de gobierno corporativo a mejores prácticas del sector y benchmark.
• Asesoramiento en la preparación de los Informes Anuales de Gobierno Corporativo y en los Informes Anuales sobre Retribuciones.
• Formación al consejo de administración sobre competencias regulatorias  y a nuevos consejeros para cumplir los requerimientos exigidos por el Banco Centgral Europeo, Banco de España y CNMV.