El GAFI actualiza su informe sobre los riesgos de los activos virtuales y de los proveedores de sus servicios

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI o FATF, en siglas inglesas) amplió en 2019 el alcance de las medidas para la prevención del blanqueo de capitales y de la financiación del terrorismo (PBCyFT) a los activos virtuales y a los proveedores de servicios sobre activos virtuales (también conocidos como VASP, por sus siglas inglesas).

Desde entonces, el GAFI ha elaborado tres informes sobre la aplicación de sus normas a este sector.

Resumimos esta actualización, fechada en junio de 2023.

Contenido del informe

La última versión del informe:

• analiza el cumplimiento de sus recomendaciones, en las que se incluye la conocida como Travel Rule,¹
• actualiza los riesgos emergentes que hay que considerar, y
• expone la evolución del mercado, incluidas las cuestiones relacionadas con:
  • las finanzas descentralizadas,
  • las transacciones entre particulares (P2P, por sus siglas en inglés),
  • los tóquenes no fungibles (NFT, en siglas inglesas), los monederos (wallets) no alojados y las monedas estables (stablecoins).

Principales resultados

El GAFI destaca que la aplicación global de sus recomendaciones es relativamente deficiente, aunque algunas jurisdicciones se han sumado al cumplimiento de ellas.

Estima que el 75 % de las jurisdicciones que adoptan sus recomendaciones no las cumple o las cumple parcialmente.

En relación con la Travel Rule:

• más de la mitad de las jurisdicciones analizadas no ha dado ningún paso para su aplicación,
• incluso las herramientas disponibles para que los proveedores apliquen las recomendaciones no cumplen plenamente con lo indicado por el GAFI.

Asimismo, el GAFI destaca los riesgos de blanqueo de capitales y financiación del terrorismo inherentes a las finanzas descentralizadas, las wallets no alojadas y las transacciones P2P, e indica, por tanto, que las autoridades y el sector privado deberían realizar mayores esfuerzos para vigilar estos riesgos, compartir enfoques e identificar retos para mitigarlos.

Recomendaciones

Para el sector público

Las recomendaciones principales de este informe para las autoridades se refieren a dos puntos principales:

1. Respecto a la evaluación, mitigación y registro de riesgos:
   • Usar los recursos disponibles para identificar los riesgos en este ámbito y para aplicar medidas de mitigación.
   • Vigilar y supervisar a los proveedores de servicios sobre activos virtuales y aplicar medidas contra el incumplimiento de la normativa aplicable.
   • Evaluar los riesgos de financiación ilícita de las finanzas descentralizadas, analizar su encuadre en la normativa de PBCyFT y compartir las experiencias, prácticas y retos pendientes con la red mundial del GAFI.
   • Valorar y supervisar los riesgos asociados a los monederos no alojados y a las transacciones entre particulares (P2P). Además, destaca la importancia de compartir sus experiencias, metodologías y conclusiones sobre la recopilación de datos, las evaluaciones de riesgos y las medidas para mitigarlos.
2. Respecto a la aplicación de la Travel Rule:
   • Aprobar la normativa necesaria para aplicarla.
   • Aplicarla en las jurisdicciones en las que esté vigente, ponerla en práctica rápidamente y supervisar la aplicación efectiva para prevenir el incumplimiento.
   • Mantener y publicar información sobre los proveedores de servicios sobre activos virtuales autorizados o registrados como tales.
   • Llegar a compromisos con estos proveedores para promover el uso de herramientas que permitan cumplir con la Travel Rule y los requisitos del GAFI.

Para el sector privado

Indica el GAFI que los proveedores de servicios de valor añadido y de herramientas para cumplir la Travel Rule deberían:

• revisar sus herramientas para asegurar su funcionamiento y subsanar rápidamente cualquier deficiencia;
• mejorar la interoperabilidad de las herramientas de cumplimiento de la Travel Rule aprovechando los avances tecnológicos o desarrollando relaciones para realizar transacciones en una cadena de herramientas interoperables;
• asegurar que disponen de las medidas adecuadas para identificar y mitigar los riesgos, dados los riesgos crecientes de blanqueo con activos virtuales, y

Por último, el conjunto del sector privado debe:

• seguir vigilando y evaluando los riesgos inherentes a los activos virtuales, en los que incluye los derivados de las finanzas descentralizadas, los monederos no alojados y las transacciones entre particulares,
• tomar medidas para mitigar riesgos, y
• contactar con los reguladores para lograr la comprensión común de los riesgos.

Próximos pasos

El GAFI y el Grupo de Contacto de Activos Virtuales seguirán con sus actividades de divulgación y asistencia a jurisdicciones con escasa capacidad para fomentar el cumplimiento de sus recomendaciones.

Durante 2024, el GAFI tiene previsto:

• analizar los avances logrados en cada territorio en el primer trimestre,
• elaborar un nuevo informe de actualización sobre los progresos de las jurisdicciones,
• analizar las políticas y regulaciones desarrolladas para mitigar estos tipos de riesgos, y
• continuar evaluando el mercado en busca de novedades que puedan requerir nuevos trabajos del GAFI.