El GAFI revisa sus recomendaciones sobre activos virtuales y los proveedores de servicios sobre estos activos

El Grupo de Acción Financiera Internacional (GAFI) ha completado la revisión de cómo se han aplicado sus «Recomendaciones sobre los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales».¹

El documento detalla los próximos pasos del programa de trabajo sobre activos virtuales y recoge las conclusiones de la revisión de las recomendaciones, alineadas con las incluidas en el Informe del GAFI al G-20 sobre las denominadas stablecoins.²

A continuación, resumimos los resultados de la revisión de las recomendaciones:

Sección 1. Riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo y la estructura del mercado de activos virtuales

Describe cómo los riesgos de blanqueo de capitales y de financiación del terrorismo (para abreviar, en adelante BCyFT) y el mercado de activos virtuales han cambiado desde junio de 2019. Además, examina los usos más frecuentes de los activos virtuales para esas actividades delictivas y las tendencias en el mercado de activos virtuales, en el que destaca la atención especial a las llamadas stablecoins.

Concluye que es pronto para evaluar si las recomendaciones han modificado los tipos, riesgos de BCyFT o estructura de los mercados de activos virtuales, dado que su revisión finalizó en junio de 2019.

Sección 2. Implementación en el sector público

Recoge el estado de implementación de las recomendaciones, según las respuestas recabadas en un cuestionario de autoevaluación, realizado en marzo de 2020, a sus miembros y a su red global.

Determina que, en general, se ha avanzado en la aplicación de las recomendaciones, a pesar de que 19 jurisdicciones indicaron que todavía no han instaurado un régimen para proveedores de servicios de activos virtuales.

Sección 3. Implementación en el sector privado

Explica el estado de aplicación en el sector privado y, especialmente, en relación con la recomendación conocida como travel rule.³

Considera que, a pesar de que los resultados no son representativos de todo el sector, parece haber habido avances en cuanto al desarrollo de soluciones tecnológicas que permiten cumplir con esta recomendación.

Sección 4. Problemas identificados con las recomendaciones revisadas y las directrices del GAFI

En concreto, detalla los problemas identificados en los siguientes ámbitos:

1. la definición de activo virtual y de proveedor de servicios de activos virtuales;
2. las operaciones peer-to-peer y monederos privados o sin custodia;
3. las llamadas stablecoins;
4. la identificación de los proveedores de servicios de activos virtuales para registro o autorización; y
5. la implementación de la travel rule.

Sección 5. Próximos pasos

El GAFI concluye que se ha progresado en la implementación de las recomendaciones y propone continuar con una supervisión activa y apoyo a la aplicación de los nuevos requerimientos.

Para ello, propone las siguientes acciones en el ámbito de los activos virtuales y los proveedores de servicios de activos virtuales:

1. No modificará sus recomendaciones, pero realizará una segunda revisión en los próximos 12 meses.
2. Publicará una actualización de sus directrices para los sectores público y privado.
3. Seguirá promoviendo el conocimiento entre las autoridades nacionales de los riesgos de BCyFT de las operaciones con activos virtuales.
4. Deberá continuar y mejorar su compromiso con el sector privado, a través del «Grupo de contacto de activos virtuales».
5. Continuará con su programa de trabajo para mejorar la cooperación internacional entre los supervisores de los proveedores de servicios de activos virtuales.